凯利方差是一个用于衡量 投资组合回报离散程度的指标，也可以用来描述不同公司在赔付率上的分歧。具体来说，凯利方差是基于投资组合中各资产收益的概率分布来计算的，数值越大，表示投资组合回报的波动性越大，投资者可能面临的风险也越高。此外，凯利方差还可以通过计算投资组合回报的标准差（即凯利方差的平方根）来衡量离散度，标准差越大，离散度越高。
在投资和博彩等领域，凯利方差被广泛应用。例如，在博彩中，凯利方差可以描述不同博彩公司对于某个投注项的赔付率分歧，数值越大，说明博彩公司之间的赔付差异越大，投注者面临的风险也越高。
总结起来，凯利方差是一个重要的金融指标，用于衡量投资组合的波动性和风险，以及在博彩领域中描述不同公司之间的赔付率分歧。